В России на базе ЦБ РФ будет создана информационная платформа «Знай своего клиента». Такое решение приняла Госдума, одобрив советующий закон в третьем чтении.
Суть системы состоит в том, чтобы разделить клиентов банка на три категории присвоив им в зависимости от степени риска совершения подозрительных финансовых операций высокую, среднюю или низкую категорию.
На что повлияет категория риска клиента? Категория риска будет влиять на ограничения, которые могут быть введены в отношении проводимых клиентом операций. Так организация или ИП с низким уровнем риска сможет беспрепятственно осуществлять финансовые операции, тогда как клиент высокой категории риска столкнется с запретом на совершение практически любых операций: списание денежных средств, перечисление на другой счет, перевод денежных средств с использованием СБП и др.
Критерии отнесения клиентов к группам риска ещё предстоит разработать. Этим вопросом поручено заняться Банку России совместно с Росфинмониторингом.
Предполагается, что у клиентов будет право оспорить ограничительные меры, обратившись в Межведомственную комиссию при Банке России.
Платформа "Знай своего клиента" должна заработать с 1 июля 2022 года.
Остались вопросы? Мы готовы помочь!
Консультация - БЕСПЛАТНО!
