Банком РФ установлены критерии, по которым им будут отнесены юридические лица и индивидуальные предприниматели - клиенты кредитных организаций к группам риска совершения подозрительных операций. Это не затронет кредитные организации, государственные и местные органы.
Оценке подлежат виды, характер и финансовые результаты деятельности указанных клиентов, операции по их счетам, учредители (участники), аффилированность. Во внимание принимаются результаты национальной и секторальной оценки рисков, которая проводится в рамках "антиотмывочного" закона, информация от госорганов.
Регулятором будет обращено внимание на следующие показатели: количество банковских счетов, по которым отсутствуют операции, соответствие условий договоров, которые заключены ЮЛ (ИП) с контрагентами, общепринятой рыночной практике, значение налоговой нагрузки.
Критерии можно применять самостоятельно и в совокупности.
-----
РЕШЕНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА РОССИИ ОТ 24 ИЮНЯ 2022 Г. "О КРИТЕРИЯХ ОТНЕСЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОРГАНОВ И ОРГАНОВ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ) (ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ), ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫХ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, К ГРУППАМ РИСКА СОВЕРШЕНИЯ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ"
Остались вопросы? Мы готовы помочь!
Консультация - БЕСПЛАТНО!
