Установлено право граждан и компаний обжаловать включение своих реквизитов в базу данных о мошеннических операциях

Банком России ведется база данных о подозрительных операциях, в которую банками должны передаваться идентификаторы мошеннических операций, в том числе информацию о получателе денег. Указанные сведения необходимы для кредитных организаций в целях предотвращения новых зачислений средств на счета злоумышленников.
Процедура подачи в Банк России заявления об исключении сведений из базы данных установлена в связи с внесенными поправками в Закон о национальной платежной системе, которыми усовершенствуется механизм противодействия переводам денег на счета злоумышленников.
Гражданам и компаниям при ошибочном попадании своих реквизитов в базу данных предоставляется право оперативно оспорить это предоставлением соответствующего заявления в любой банк, клиентом которого они являются, или в Банк России, использовав для этого интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения информационную безопасность и тип проблемы. А банк в свою очередь обязан перенаправить обращение клиента в Банк России в течение следующего рабочего дня. В случае, если банк считает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то им может быть самостоятельно направлено в Банк России мотивированное заявление.
Заявление рассматривается в течение 15 рабочих дней.
Указание вступает в силу через 10 дней после официального опубликования.
Зарегистрировано в Минюсте России 11 июля 2024 г. Регистрационный № 78796.
-----
УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 13 ИЮНЯ 2024 Г. N 6748-У "О ПОРЯДКЕ ПОДАЧИ КЛИЕНТОМ ОПЕРАТОРА ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В БАНК РОССИИ ЗАЯВЛЕНИЯ ОБ ИСКЛЮЧЕНИИ СВЕДЕНИЙ, ОТНОСЯЩИХСЯ К КЛИЕНТУ И (ИЛИ) ЕГО ЭЛЕКТРОННОМУ СРЕДСТВУ ПЛАТЕЖА, ИЗ БАЗЫ ДАННЫХ О СЛУЧАЯХ И ПОПЫТКАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА, ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ МОТИВИРОВАННОГО РЕШЕНИЯ ОБ УДОВЛЕТВОРЕНИИ ИЛИ ОБ ОТКАЗЕ В УДОВЛЕТВОРЕНИИ ЗАЯВЛЕНИЯ КЛИЕНТА ОПЕРАТОРА ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ МОТИВИРОВАННОГО ЗАЯВЛЕНИЯ ОПЕРАТОРА ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОБ ИСКЛЮЧЕНИИ СВЕДЕНИЙ, ОТНОСЯЩИХСЯ К КЛИЕНТУ И (ИЛИ) ЕГО ЭЛЕКТРОННОМУ СРЕДСТВУ ПЛАТЕЖА, ИЗ БАЗЫ ДАННЫХ О СЛУЧАЯХ И ПОПЫТКАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА И ПОРЯДКЕ ПОЛУЧЕНИЯ ОПЕРАТОРОМ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИНФОРМАЦИИ ОБ ИСКЛЮЧЕНИИ СВЕДЕНИЙ, ОТНОСЯЩИХСЯ К КЛИЕНТУ И (ИЛИ) ЕГО ЭЛЕКТРОННОМУ СРЕДСТВУ ПЛАТЕЖА, ИЗ БАЗЫ ДАННЫХ О СЛУЧАЯХ И ПОПЫТКАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА"