Финансовые организации должны информировать клиентов о правовых основаниях введённых ограничений по счетам, картам или дистанционному обслуживанию.
В частности:
· банк обязан указать, на основании какого федерального закона и какой его нормы принято решение;
· необходимо чётко разграничивать меры по Закону о национальной платёжной системе (противодействие мошенничеству) и по Закону о противодействии легализации преступных доходов;
· запрещается одновременно ссылаться на оба закона;
· клиентам должна предоставляться информация о том, какие действия они могут предпринять для защиты своих прав и снятия ограничений.
При этом банкам прямо запрещено вводить клиентов в заблуждение относительно причин применения ограничений.
-----
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО БАНКА РОССИИ ОТ 26 АВГУСТА 2025 Г. N ИН-01-59/98 "ОБ ИНФОРМИРОВАНИИ КЛИЕНТОВ ПРИ ОГРАНИЧЕНИИ ОПЕРАЦИЙ И ДИСТАНЦИОННЫХ СПОСОБОВ РАСПОРЯЖЕНИЯ СЧЕТОМ"
Остались вопросы? Мы готовы помочь!
Консультация - БЕСПЛАТНО!
