Рекомендации ЦБ по защите подростков от вовлечения в дропперство

Банк России направил кредитным организациям рекомендации, как минимизировать риски использования несовершеннолетних клиентов в противоправных схемах – отмывании средств, фиктивном предпринимательстве и дропперстве.

Банкам предложено:

·        разъяснять подросткам при открытии счета, что нельзя передавать карту или ее реквизиты другим лицам, выполнять просьбы незнакомцев по переводу или обналичиванию средств;

·        закрепить во внутренних правилах ПОД/ФТ признаки, указывающие на возможное вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции;

·        информировать родителей или опекунов о выпуске карт для детей и их использовании;

·        собирать сведения о круге родственников, от которых подросток ожидает переводы, и кому он сам может переводить деньги;

·        предусмотреть подтверждение отдельных операций доверенным представителем из числа законных представителей;

·        ограничить поступления от посторонних лиц и снятие наличных суммой не более 100 тыс. руб. в месяц;

·        при подозрении, что подросток действует по чужой указке, рассматривать возможность отказа в проведении операций.

-----

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 17 СЕНТЯБРЯ 2025 Г. N 12-МР "О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОТДЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ - ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ"