Банк России с 1 января 2026 года расширяет перечень оснований, по которым финансовые организации должны отслеживать операции, совершенные без реального согласия клиента либо с использованием обмана.
К числу новых индикаторов отнесены:
· транзакции, выбивающиеся из привычного поведения клиента – необычные суммы, частота, время совершения операции, устройство, с которого выполнен перевод, или нетипичный получатель средств;
· смена телефонного номера, используемого для входа в интернет-банк, за 48 часов до перевода;
· перечисление самому себе через СБП суммы свыше 200 тыс. рублей при условии, что в этот же день клиент совершал попытку отправить средства неизвестному адресату;
· внесение наличности через банкомат с применением цифровой карты, если на протяжении предыдущих суток был осуществлен международный перевод более чем на 100 тыс. рублей.
Эти критерии будут использоваться не только при контроле обычных операций, но и в отношении платежей, проводимых в цифровом рубле.
-----
ПРИКАЗ БАНКА РОССИИ ОТ 5 НОЯБРЯ 2025 Г. N ОД-2506 "ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ПРИЗНАКОВ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА И ОТМЕНЕ ПРИКАЗА БАНКА РОССИИ ОТ 27 ИЮНЯ 2024 ГОДА N ОД-1027"
Остались вопросы? Мы готовы помочь!
Консультация - БЕСПЛАТНО!
